青岛各大金融机构正倾力打造并强化精英云集的理财团队，致力于为客户提供高度个性化、专业化且覆盖全面的财富管理策略与服务，引领财富管理领域的新潮流，树立行业新标杆。

　　中国建设银行在理财服务方面始终秉持着“以客户为中心”的服务理念，致力于通过专业专注的理财服务团队，用真诚的态度服务每一位客户，履行社会责任，满足广大客户多样化的金融需求。

　　9月1日，中国建设银行开启“财富季”主题活动，为市场消费者带来了优选的金融产品、贴心的服务体验、有趣的线上活动以及丰富的权益福利，为客户带来了丰厚的金融与生活福利。

　　建设银行青岛市分行对理财师队伍发展非常重视，通过强化考核、举办实战比赛、提供专业培训等方式，持续提升理财师的服务能力，旨在培养出一批心系百姓、服务民生的专业金融管家。目前，建设银行青岛市分行已拥有一支由249名理财经理组成的强大团队，他们不仅在日常工作中表现出色，还在第十四届半岛金融理财师专业大赛中，荣获团队奖“最佳组织奖”和八项个人奖项，展现了理财师团队优秀的专业素质。

　　为了进一步提升理财师的专业能力，建设银行青岛市分行采取了一系列措施，通过组建专业化队伍、升级培训体系、加强合规化销售三个方面，全面提升理财队伍综合服务水平。

　　首先，组建财富顾问、客户经理和直营经理三支专业化队伍。财富顾问负责全面的市场分析、解读和提供投资管理报告和方案；客户经理以客户为中心，满足需求，做优资产配置；直营经理通过企业微信、手机银行、场景平台等各种线上渠道，实现与客户的有效链接。其次，升级培训体系，形成常态培训机制，组织包括建行理财师认证培训、投资理财技能培训、社会理财师资格认证等培训。此外，加强合规化销售，注重风险管理和投资者教育，帮助客户成为理性的投资者。

　　交通银行青岛分行目前有150名专业沃德客户经理与14名私人银行顾问，服务岛城9.4万余名理财客户，管理客户财富总资产达395亿元。借助交通银行集团化优势，依托于基金、信托、保险、券商、租赁等子公司“全牌照”优势，为投资者提供跨市场、跨领域、全球化的资产配置方案，为个人、家族乃至企业提供一揽子财富管理规划。

　　交通银行青岛分行设立专属财富管理团队。沃德客户经理提供日常金融理财产品和服务，私人银行顾问量身定制资产管理解决方案，个人财富专家团提供跨领域、跨市场财富咨询与服务。沃德客户经理坚持以“财富创造、财富增长、财富利用、财富保障、财富传承、财富精神”的财富管理观打造“您的财富管理银行”。

　　交通银行青岛分行依据队伍建设规划，持续扩充零售客户经理队伍服务力量。近年来，通过人员结构调整、新员工招聘等途径，持续补充队伍服务力量。沃德客户经理由2018年的128人增至2024年的150人，并成立私人银行顾问队伍。分行秉承分层培训理念，着力提升各层级员工零售业务能力，打造具备高效持久工作能力的零售团队。分行为零售条线管理人员设置“头雁计划”“先锋计划”培训项目，着力提升学员的零售业务经营管理能力；为头部优秀零售客户经理设置“菁才计划”培训项目,着力进一步打造经营客户经理团队；为新转岗零售条线人员设置“朝阳计划”培训项目,着力加快学员在新岗位的产能转化速度；为服务能力薄弱的零售客户经理设置“砺剑行动”培训项目,着力加强学员服务能力，提高服务水平。

　　目前，青岛银行拥有专业理财经理超400人。其中，私行客户经理团队近百人,AFP/CFP/CPB持证人数处于行业领先水平。近年，青岛银行成功组建的私行客户经理与私行财富顾问队伍，旨在满足高净值客户的多种金融与非金融需求，未来也将继续向专业精英团队的方向发展。青岛银行高度重视人才培养与团队建设，致力于为客户提供最优质、专业、全面的金融理财服务。青岛银行打造“特种兵”专业队伍建设及培训体系，推进“训·战·辅”技能提升模式，定期通过线上+现场的培训方式持续提升团队专业能力。每年组织覆盖从新人至私行客户经理分层分阶培训超百场，参训学员超万人次。青岛银行的专属私人银行客户经理、理财经理以及高水平的投资顾问团队，以丰富的专业知识、私密的交流方式和高效的执行力，为客户量身定制综合财富管理方案，以帮助实现不同生命周期的财务目标。

　　依托集团化协同作战和丰富的金融牌照资源，青岛银行不断探索新的增长点，加强在金融市场、托管、投行、理财、融资租赁等领域的业务联动，持续以专业性和标准化的金融服务提供综合解决方案。青岛银行将继续坚持“深服务·长陪伴”的服务理念，不断创新升级，提升理财师团队的专业能力和综合素质，以更加优质的综合金融理财服务，满足客户多样化的财富管理需求。